اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذارى فعالیتهاى معدنى

فصل اول -کلیات

ماده 1 -صندوق بیمه سرمایه‏گذارى فعالیت‏هاى معدنى ـ که در این اساسنامه «صندوق» نامیده می‏شود ـ به موجب این اساسنامه و در موارد سکوت مطابق قانون تجارت و سایر قوانین و مقررات مربوط اداره می‏شود.

ماده 2 -صندوق داراى شخصیت حقوقى و استقلال ادارى و مالى است و به صورت شرکت دولتى زیر نظر وزارت صنایع و معادن فعالیت می‏کند.

ماده 3 -مرکز اصلى صندوق تهران است و هیأت مدیره می‏تواند با تصویب مجمع عمومى و رعایت قوانین و مقررات مربوط نسبت به ایجاد یا انحلال شعب و نمایندگی‏ها در سایر نقاط کشور اقدام کند.

ماده 4- هدف صندوق تحقق توسعه پایدار در بخش معدن و تأمین تمام یا قسمتى از خسارت‏‎هاى احتمالى ناشى از عدم کشف کانه و سرمایه‏گذاری‏هاى موجود در بخش یاد شده است.

ماده 5 -موضوع فعالیت صندوق با رعایت قوانین و مقررات مربوط در جهت تحقق هدف آن به شرح زیر تعیین می‏شود:

1- تأمین نیازهاى بیمه‏اى اکتشاف گران و معدن کاران جهت کاهش خطر سرمایه‏گذارى و حفظ سرمایه‏ها.

2- پوشش دادن و جبران کردن تمام یا بخشى از خسارت‏هاى غیرارادى مترتب بر فعالیتهاى معدنى در تمام مراحل اکتشاف استخراج کانه آرایى و فرآورى همچنین دارایی‏هاى ثابت جارى و انسانى مورد استفاده در قبال خطرات ناشى از فعالیت‏هاى معدنی.

3- تضمین تمام یا قسمتى از وام‏هاى دریافتى جهت عملیات اکتشاف.

4- انجام سرمایه‏گذارى منابع مالى صندوق با رعایت آیین‏نامه سرمایه‏گذارى مصوب مجمع عمومی.

5- انجام سایر فعالیت‏هاى مرتبط که براى انجام و توسعه موضوع فعالیت صندوق ضرورى باشد از جمله هرگونه عملیات اتکایى جهت واگذارى بخشى از ریسک و خطر به شرکت‏هاى بیمه داخلى و خارجی.

ماده 6 -صندوق براى مدت نامحدود تشکیل می‏شود.

ماده 7- سرمایه صندوق یکصد میلیارد (100.000.000.000) ریال است که به یکصد هزار سهم یک میلیون ریالى تقسیم و توسط دولت تأمین و پرداخت خواهد شد.

تبصره -سود ویژه سالانه صندوق پس از کسر اندوخته قانونى مالیات سود سهام و سایر کسور قانونى با تصویب مجمع عمومى به حساب اندوخته احتیاطى صندوق منظور می‏شود.

ماده 8 -صندوق داراى ارکان زیر است:

1- مجمع عمومی.

2- هیأت مدیره.

3- بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان).

اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذارى فعالیتهاى معدنى

فصل دوم -مجمع عمومى

ماده 9 -اعضاى مجمع عمومى عبارتند از:

1- وزیر صنایع و معادن (رئیس مجمع).

2- وزیر امور اقتصادى و دارایی.

3- رئیس سازمان مدیریت و برنامه‏ریزى کشور.

4- وزیر بازرگانی.

5- وزیر کار و امور اجتماعی.

ماده 10- مجمع عمومى صندوق به طور عادى هر سال حداقل دوبار بنا به دعوت رئیس مجمع عمومى در دفتر اصلى صندوق یا با موافقت و دعوت رئیس مجمع عمومى در محل پیشنهادى هیأت مدیره یک بار در نیمه اول سال براى بررسى و تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان سال قبل صندوق و یک بار در نیمه دوم سال براى تعیین خط مشى و بررسى و تصویب بودجه سال بعد تشکیل می‏شود.

تبصره 1 -مجمع عمومى با دعوت رئیس مجمع عمومى به طور فوق العاده تشکیل می‏شود.

تبصره 2 -دعوتنامه رسمى مجمع عمومى شامل محل تشکیل روز ساعت و دستور جلسه باید حداقل ده روز قبل از تاریخ تشکیل جلسه براى اعضاى مجمع عمومى ارسال شود. موضوعاتى که به ترتیب یاد شده در دستور کار مجمع عمومى قرار داده نشده‏اند قابل طرح نیستند مگر اینکه کلیه اعضاى مجمع در جلسه حاضر و با طرح آن موافق باشند.

تبصره 3 -تصمۜمات مجمع عمومى با حضور چهار نفر از اعضاء و با اکثریت آراء معتبر است.

تبصره 4 -مذاکرات و تصمیمات مجمع عمومى صندوق در صورتجلسه‏اى که به امضاء اعضاى مجمع عمومى حاضر در جلسه می‏رسد درج می‏شود.

ماده 11 -مجمع عمومى فوق العاده به منظور اخذ تصمیم درباره موارد زیر و

پیشنهاد آن به هیأت وزیران تشکیل می‏شود:

1- اصلاح و تغییر اساسنامه.

2- انحلال صندوق حسب پیشنهاد هیأت مدیره و بارزس (حسابرس).

3- افزایش یا کاهش سرمایه حسب پیشنهاد هیأت مدیره با توجه به گزارش بازرس (حسابرس).

ماده 12- اختیارات و وظایف مجمع عمومى عادى صندوق با رعایت قوانین و مقررات مربوط عبارتند از:

1- تعیین خط مشى کلى و عمومى صندوق و سیاستگذارى در سطح کلان.

2- استماع و بررسى گزارش عملکرد سالانه هیأت مدیره و بازرس (حسابرس) و اخذ تصمیمات مقتضی.

3- بررسى و تصویب بودجه ترازنامه حساب سود و زیان و صورت‏هاى مالى و اندوخته‏هاى صندوق.

4- بررسى و تصویب آیین‏نامه‏هاى مربوط به چگونگى ارائه پوشش‏هاى بیمه‏اى ارزیابى و نحوه پرداخت خسارت‏هاى وارد شده بر اکتشاف گران و معدنکاران.

5- بررسى و تصویب آیین نامه‏هاى مربوط به تعیین و به کارگیرى ذخیره قانونى و فنی.

6- بررسى و تصویب آیین‏نامه‏هاى مالى معاملاتى ادارى و استخدامی.

7- تعیین حقوق و مزایا و پاداش اعضاى موظف هیأت مدیره و مدیر عامل و رئیس هیأت مدیره.

8- تصویب مبلغ کسرى درآمد سالانه صندوق براى پرداخت خسارت‏ها و تعهدات آن سال در بودجه سالانه کل کشور پس از وضع اندوخته سال‏هاى قبل و ارائه پیشنهاد آن از طریق رئیس مجمع عمومى به هیأت وزیران.

9- اتخاذ تصمیم در مورد مطالبات مشکوک الوصول.

10- اتخاد تصمیم نسبت به انتقال بخشى از اندوخته احتیاطى به حساب سرمایه.

11- انتخاب بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان) و تعیین حق الزحمه آنان با رعایت ماده (20) این اساسنامه.

12- تعیین روزنامه کثیر الانتشار براى درج کلیه آگهی‏ها.

13- تعیین یا عزل اعضاى هیأت مدیره به پیشنهاد رئیس مجمع عمومی.

14- بررسى و تصویب ساختار تشکیلاتی.

15- بررسى و تصویب ضوابط مربوط به محاسبه خسارت‏ها و آیین‏نامه مربوط.

16- تصویب صلح سازش و ارجاع امر به داورى با رعایت اصل یکصد و سى و نهم قانون اساسى جمهورى اسلامى ایران.

فصل سوم -هیأت مدیره مدیر عامل و رئیس هیأت مدیره

ماده 13 -هیأت مدیره صندوق مرکب از پنج نفر است که از میان افراد با صلاحیت و آشنا به امور بیمه معدن اکتشاف و فرآورى مالى و بازرگانى با حداقل ده سال سابقه به پیشنهاد رئیس مجمع و تصویب مجمع عمومى براى مدت دو سال تعیین و با حکم رئیس مجمع منصوب می‏شوند؛ انتخاب مجدد اعضاى هیأت مدیره بلامانع است.

تبصره 1 -مدیر عامل و رئیس هیأت مدیره صندوق توسط وزیر صنایع و معادن از بین هیأت مدیره تعیین و پس از تأیید مجمع عمومى با حکم وى منصوب می‏شود.

تبصره 2 -هیأت مدیره در اولین جلسه خود که حداکثر ظرف یک هفته از تاریخ انتخاب تشکیل می‏شود از بین اعضاء یک نفر را به عنوان نایب رئیس انتخاب می‏کند.

تبصره 3 -حداقل سه نفر از اعضاى هیأت مدیره به صورت موظف در صندوق انجام وظیفه می‏کنند.

ماده 14 -در صورت خاتمه دوران مسئولیت اعضاى هیأت مدیره تا تمدید دوره مسئولیت اعضاى قبل یا تعیین جانشینان آنان هیأت مدیره به خدمت ادامه می‏دهد.

تبصره -در صورت استعفاء یا فوت یا عزل هر یک از اعضاى هیأت مدیره یا وجود موانع قانونى دیگر بلافاصله مجمع عمومى عادى به طور فوق العاده با دعوت رئیس مجمع عمومى یا درخواست هیأت مدیره یا بازرس (حسابرس) جهت تکمیل اعضاى هیأت مدیره تشکیل و اتخاذ تصمیم می‏نماید؛ هر یک از اعضاى جدید براى بقیه مدت فعالیت هیأت مدیره انتخاب می‏شوند.

ماده 15 -هیأت مدیره حداقل هر ماه یک بار به دعوت کتبى رئیس هیأت مدیره و مدیر عامل که حاوى دستور جلسه نیز هست در محل صندوق و به ریاست وى تشکیل جلسه می‏دهد. براى هر یک از جلسات هیأت مدیره صورتجلسه‏اى شامل خلاصه مذاکرات و تصمیمات اتخاذ شده در جلسه با قید تاریخ توسط منشى هیأت مدیره تنظیم و به امضاى تمامى اعضاى حاضر می‏رسد و اسامى اعضاى غایب نیز درج می‏شود.

تبصره -نظر هر یک از اعضاى هیأت مدیره که با تمام یا قسمتى از تصمیمات مندرج در صورتجلسه مخالف باشد در صورتجلسه قید می‏شود.

ماده 16 -جلسات هیأت مدیره با حضور سه نفر رسمیت می‏یابد و تصمیمات آن با حداقل سه رأى مثبت معتبر است. هیأت مدیره در مورد دستور جلسات تعیین شده توسط رئیس هیأت مدیره و مدیر عامل بررسى و اتخاذ تصمیم می‏کند و اعضاى هیأت مدیره می‏توانند موضوعات مورد نظر خود را از طریق رئیس هیأت مدیره در دستور جلسات قرار دهند.

ماده 17 -هیأت مدیره با رعایت صرفه و صلاح صندوق و رعایت کامل قوانین و مقررات در این اساسنامه براى اداره صندوق داراى وظایف و اختیارات زیر است:

1- اجراى تصمیمات مجمع عمومی.

2- پیشنهاد صلح سازش و ارجاع امر به داورى با رعایت اصل یکصد و سى و نهم قانون اساسى جمهورى اسلامى ایران به مجمع عمومی.

3- تهیه و تنظیم سیاست‏هاى کلى خط مشى عمومى و برنامه اجرایى صندوق و پیشنهاد آنها به مجمع عمومی.

4- تهیه و ارائه عملکرد سالانه ترازنامه حساب سود و زیان و صورت‏هاى مالى صندوق و ارائه گزارش عملیات صندوق به مجمع عمومی.

5- تنظیم و پیشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومی.

6- تدوین و پیشنهاد آیین‏نامه‏ها و ضوابط مربوط براساس مفاد این اساسنامه به مجمع عمومی.

7- تهیه و پیشنهاد ساختار و تشکیلات صندوق به مجمع عمومی.

8- تصویب آیین‏نامه‏هاى داخلى مورد نیاز بر اساس پیشنهاد مدیر عامل.

9- اجاره استیجار واگذارى و فسخ اجاره و تقاضاى تعدیل اجاره‏بها.

10- تعیین ضوابط مربوط به عقد قرارداد با اشخاص حقیقى و حقوقى و لغو آنها در صورت لزوم.

11- تهیه آیین‏نامه‏هاى مربوط به تعیین انواع بیمه‏نامه‏هاى صادر شده توسط صندوق و جدول حق بیمه‏هاى مربوط و ارائه آن به مجمع عمومى جهت تصویب.

12- پیشنهاد اتخاذ تصمیم در مورد تأسیس یا انحلال شعب یا نمایندگی‏هاى داخل کشور به مجمع عمومی.

13- ارائه پیشنهادهاى مربوط به تغییر و اصلاح اساسنامه و نیز کاهش یا افزایش سرمایه صندوق به مجمع عمومى فوق‏العاده.

14- اتخاد تصمیم در مورد خرید فروش و اجاره اعطا قبول ضمانت یا ظهرنویسى تضمینات وثیقه یا رهن اموال غیرمنقول سرمایه‏گذارى مشارکت و پیمانکارى در چارچوب آیین‏نامه‏هاى مصوب مجمع عمومی.

15- پیشنهاد تشکیل یا انحلال شرکت‏هاى فرعى به مجمع عمومى براساس قوانین و مقررات مربوط.

16- افتتاح حساب‏هاى ارزى و ریالى در بانک‏هاى داخلى و خارجى و استفاده از آنها به نام صندوق نزد بانکها موسسات مالى و اعتبارى و سایر موسسات تجارى و انسداد حساب‏هاى یاد شده حسب مورد.

تبصره -هیأت مدیره می‏تواند بعضى از اختیارات خود را به مدیر عامل تفویض کند.

ماده 18 -رئیس هیأت مدیره و مدیر عامل بالاترین مقام اجرایى و ادارى صندوق است و موظف به اجراى مصوبات و تصمیمات هیأت مدیره بوده و در این زمینه حقوق و اختیارات لازم را داراست. سایر وظایف و اختیارات وى به شرح زیر است:

1- امضاى تمامى مکاتبات عادى و جاری.

2- عزل و نصب کارکنان.

3- تعیین حقوق و مزایا ارتقاى شغلى و اعطاى پاداش و اضافه حقوق اخذ تصمیم درباره تمامى امور استخدامى و اشتغال کارکنان طبق آیین نامه‏هاى مصوب مجمع عمومى با رعایت قوانین و مقررات مربوط.

4- دریافت مطالبات و پرداخت بدهی‏ها.

5- انجام تمامى امور ادارى استخدامى و مالى صندوق در چارچوب آیین‏نامه‏هاى مربوط و بودجه مصوب.

6- نمایندگى صندوق در مقابل اشخاص و تمامى موسسات دولتى خصوصى و عمومى محاکم و مراجع قضایى و غیرقضایى داخلى و بین المللى با حق توکیل غیر و ارجاع امر به کارشناسی.

7- انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقى و حقوقی.

تبصره 1 -رئیس هیأت مدیره و مدیرعامل می‏تواند برخى از اختیارات خود را به کارکنان صندوق به تشخیص و مسئولیت خود واگذار نماید.

تبصره 2 -رئیس هیأت مدیره و مدیر عامل مسئول حسن اجراى تمامى امور صندوق و حفظ حقوق منافع و اموال آن است.

ماده 19 -اعضاى هیأت مدیره همچنین موسسه‏ها و شرکت‏هایى که اعضاى هیأت مدیره صندوق شریک یا عضو هیأت مدیره یا مدیر عامل آنها باشند نمی‏توانند بدون اجازه هیأت مدیره در معامله‏‎هایى که با صندوق یا به حساب صندوق می‏شود به طور مستقیم یا غیرمستقیم طرف معامله واقع یا سهیم شوند. در صورت کسب اجازه نیز ملزم به رعایت مفاد ماده (129) قانون اصلاح قسمتى از قانون تجارت و سایر قوانین و مقررات کشور هستند.

ماده 20- بازرس صندوق سازمان حسابرسى است ولى مجمع عمومى می‏تواند با رعایت قوانین و مقررات مربوط به جاى سازمان یاد شده یک یا دو بازرس (حسابرس) اصلى و یک یا دو بازرس (حسابرس) على البدل را از میان اشخاص حقیقى یا حقوقى صلاحیتدار به مدت یک سال انتخاب کند؛ انتخاب مجدد آنان به این سمت امکان‏پذیر است و تا زمانى که تجدید انتخاب به عمل نیامده به خدمت خود ادامه می‏دهند.

ماده 21 -بازرس (حسابرس) می‏تواند هرگونه رسیدگى و بازرسى را در حدود مقررات قانونى و وظایف محول شده انجام داده و به تمامى دفاتر پرونده‏ها و قراردادهاى صندوق مراجعه نموده و اسناد و مدارک مربوط به صندوق را مورد رسیدگى قرار دهد. اهم وظایف و اختیارات بازرس (حسابرس) به شرح زیر است:

1- تطبیق عملیات صندوق با بودجه مصوب.

2- رسیدگى به صورت‏هاى مالى صندوق تصدیق مطابقت اسناد با دفاتر صندوق تهیه گزارش و اظهار نظر در مورد عملیات صندوق براى ارائه به مجمع عمومی. گزارش یاد شده حداقل یک ماه قبل از برگزارى جلسه مجمع عمومى باید به رئیس هیأت مدیره و مدیرعامل تسلیم شود.

3- اظهار نظر در مورد صحت و سقم گزارش هیأت مدیره به مجمع عمومی.

تبصره 1 -اجراء و انجام وظایف بازرس (حسابرس) نباید به هیچ وجه مانع جریان عادى کار صندوق شود.

تبصره 2 -ترازنامه حساب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه صندوق باید حداقل دو ماه قبل از تشکیل جلسه مجمع عمومى جهت رسیدگى تسیلم بازرس (حسابرس) شود.

ماده 22 -بازرس (حسابرس) نمی‏تواند در معاملاتى که با صندوق و یا به حساب صندوق می‏شود به طور مستقیم یا غیرمستقیم مشارکت داشته یا ذى نفع باشد.

فصل پنجم ـ مقررات مالى

ماده 23 -سال مالى صندوق از ابتداى فروردین ماه هر سال شروع می‏شود و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‏یابد به استثناى اولین سال که آغاز آن زمان شروع فعالیت صندوق مطابق این اساسنامه و پایان‏آن آخر اسفند ماه همان سال است. تمامى دفاتر به تاریخ روز آخر سال مالى بسته می‏شود.

ماده 24 -تمامى اسناد و اوراق تعهدآور صندوق نظیر چکها بروات سفته‏ها اوراق بهادار اسناد بانکى قراردادها با امضاى رئیس هیأت مدیره و مدیر عامل و یکى از اعضاى هیأت مدیره همراه با مهر صندوق معتبر است.

تبصره -برداشت از حساب‏هاى بانکى صندوق با امضاى مقامات یاد شده در این ماده انجام می‏گیرد.

ماده 25 -منابع در آمد صندوق عبارتند از:

الف -کمک‏ها و هدایاى اشخاص حقیقى و حقوقى با رعایت قوانین و مقررات مربوط.

ب -افزایش سرمایه‏ صندوق از محل منابع داخلى و خارجی.

پ -در آمد حاصل از خدمات بیمه‏ای.

ت -سایر موارد مجاز.

تبصره -اعتبار منظور شده براساس قسمت اخیر ماده (31) قانون معادن به عنوان منبع درآمد صندوق تلقى می‏شود.

ماده 26 -تصویب ترازنامه صندوق هر سال توسط مجمع عمومى به منزله مفاصا حساب هیأت مدیره در آن سال تلقى می‏شود ولى این امر مانع از تعقیب قانونى تخلفات احتمالى مسئولان امر در ارتباط با عملکرد شرکت نیست.

این اساسنامه به موجب نامه شماره 1605/21/80 مورخ 31/3/1380 شوراى محترم نگهبان به تأیید شوراى یاد شده رسیده است.